Comment faire un prévisionnel financier pour un constructeur d'équipements vélo ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de construction d'équipements vélo et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre entreprise de construction d'équipements vélo.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un constructeur d'équipements vélo ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre entreprise de construction d'équipements vélo et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un constructeur d'équipements vélo vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le constructeur d'équipements vélo vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre entreprise de construction d'équipements vélo seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un constructeur d'équipements vélo ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un constructeur d'équipements vélo, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le constructeur d'équipements vélo au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un constructeur d'équipements vélo déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre entreprise de construction d'équipements vélo.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un constructeur d'équipements vélo
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre entreprise de construction d'équipements vélo (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre entreprise de construction d'équipements vélo peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La tendance croissante du cyclisme : Avec l'augmentation de la popularité du cyclisme, il est probable que le nombre de transactions mensuelles de votre entreprise augmentera également. Les gens sont de plus en plus à la recherche d'équipements de qualité pour pratiquer leur sport préféré.
- L'innovation technologique : En tant que constructeur d'équipements vélo, vous devez constamment innover pour rester compétitif sur le marché. La mise en place de nouvelles technologies dans vos produits peut avoir un impact sur le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles réalisées.
- La saisonnalité : Le cyclisme est une activité saisonnière, avec une forte demande pendant les mois d'été et une baisse pendant l'hiver. Vous devrez prendre en compte ces variations saisonnières dans votre prévisionnel des ventes pour les trois prochaines années.
- La qualité de vos produits : En tant que constructeur d'équipements vélo, la qualité de vos produits aura un impact direct sur le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Des produits de qualité supérieure peuvent justifier un prix plus élevé et attirer une clientèle fidèle.
- L'effet de la concurrence : La présence de concurrents sur le marché peut affecter le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles de votre entreprise. Vous devrez prendre en compte les stratégies de vos concurrents dans votre prévisionnel des ventes afin de rester compétitif.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'un constructeur d'équipements vélo
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre entreprise de construction d'équipements vélo.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un constructeur d'équipements vélo comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires et les charges sociales des employés qui travaillent sur la production et la vente de vos équipements vélo.
- Honoraires d'expertise-comptable : ces frais sont payés pour que votre comptable gère vos finances et prépare vos déclarations fiscales et sociales.
- Frais d'assurance : assurez-vous de protéger votre entreprise en souscrivant à une assurance responsabilité civile professionnelle et une assurance pour vos locaux et votre matériel.
- Licences de logiciel : si vous utilisez des logiciels pour gérer votre entreprise, vous devrez peut-être payer des frais de licence pour les utiliser.
- Frais bancaires : votre banque peut vous facturer des frais pour l'utilisation de ses services bancaires professionnels, tels que les transferts électroniques et les chèques de dépôt.
- Frais de marketing : pour promouvoir vos équipements vélo, vous devrez peut-être dépenser de l'argent pour des publicités, des salons professionnels ou des campagnes de marketing en ligne.
- Frais de location de locaux : si vous ne possédez pas vos propres locaux, vous devrez peut-être payer un loyer pour un espace de travail ou un entrepôt.
- Frais de transport : si vous vendez vos équipements vélo en ligne ou si vous devez les expédier à des clients, vous devez prendre en compte les coûts de transport.
- Frais de formation : pour vous et vos employés, vous devrez peut-être investir dans des formations pour améliorer vos compétences et votre connaissance du marché du vélo.
- Frais de communication : pour rester en contact avec vos clients, vos fournisseurs et vos partenaires, vous devrez peut-être payer des frais de communication, tels que des abonnements téléphoniques et Internet.
- Frais de stockage : si vous avez des équipements en stock, vous devrez peut-être payer des frais pour les entreposer dans un entrepôt ou un espace de stockage.
- Frais d'entretien et de réparation : pour maintenir vos équipements en bon état, vous devrez peut-être payer pour des réparations et des entretiens réguliers.
- Frais de fournitures de bureau : pour gérer votre entreprise au quotidien, vous devrez peut-être acheter des fournitures de bureau telles que des stylos, du papier et des cartouches d'encre.
- Frais de services publics : pour faire fonctionner votre entreprise, vous devrez payer des factures pour l'électricité, l'eau, le gaz et d'autres services publics.
- Frais de gestion des déchets : pour respecter les réglementations environnementales, vous devrez peut-être payer pour l'élimination des déchets de votre entreprise.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre entreprise de construction d'équipements vélo, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un constructeur d'équipements vélo ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de construction d'équipements vélo, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un constructeur d'équipements vélo, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Vos machines de production : Il est essentiel pour votre entreprise de posséder des machines de production performantes et adaptées à vos besoins. Ces immobilisations vous permettront de fabriquer vos équipements vélo en grande quantité et avec une qualité optimale.
- Votre outillage : Pour assembler vos équipements vélo, vous aurez besoin d'un outillage spécifique et de qualité. Cela peut inclure des outils de coupe, de soudure, de perçage, etc. Veillez à choisir du matériel fiable et durable pour éviter des dépenses supplémentaires à l'avenir.
- Votre équipement informatique : La gestion de votre entreprise et de vos opérations de production nécessitera un équipement informatique performant. Cela peut inclure des ordinateurs, des logiciels de gestion, des imprimantes, etc. Assurez-vous de prendre en compte ces dépenses dans votre prévision financière.
- Vos véhicules utilitaires : Pour livrer vos équipements vélo aux clients ou pour transporter du matériel, vous aurez probablement besoin de véhicules utilitaires tels que des camionnettes ou des fourgonnettes. Pensez à inclure ces achats d'immobilisations dans votre prévision financière.
- Votre espace de production : Si vous n'avez pas encore un espace dédié à la production, vous devrez peut-être louer ou acheter un local pour votre entreprise. Cela peut inclure un atelier, un entrepôt ou un espace de stockage. Prenez en compte ces dépenses dans votre planification financière.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de construction d'équipements vélo.
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Le plan de financement de votre entreprise de construction d'équipements vélo
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre entreprise de construction d'équipements vélo consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un constructeur d'équipements vélo ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de construction d'équipements vélo sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de construction d'équipements vélo
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre entreprise de construction d'équipements vélo au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un constructeur d'équipements vélo doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel d'un constructeur d'équipements vélo
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de construction d'équipements vélo vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de construction d'équipements vélo permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le constructeur d'équipements vélo :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de construction d'équipements vélo pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre entreprise de construction d'équipements vélo, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de construction d'équipements vélo ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de construction d'équipements vélo
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de construction d'équipements vélo à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de construction d'équipements vélo ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un constructeur d'équipements vélo sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise de construction d'équipements vélo.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un constructeur d'équipements vélo. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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