Comment faire un prévisionnel financier pour un concept store ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre concept store.
Élaborer les prévisions financières d'un concept store peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre concept store.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un concept store ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre concept store et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un concept store vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le concept store vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre concept store seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un concept store ?
Les prévisions financières d'un concept store doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre concept store est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un concept store déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de concept store, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre concept store, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre concept store.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un concept store
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre concept store (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre concept store peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Les tendances de consommation : en fonction des nouvelles tendances et des besoins des consommateurs, le prix moyen ou le nombre de transactions mensuelles peuvent augmenter ou diminuer. Par exemple, si les consommateurs se tournent vers des produits plus écologiques et durables, vous pourriez voir une augmentation de la demande pour ces types de produits, ce qui pourrait augmenter le prix moyen et le nombre de transactions.
- La saisonnalité : en tant que concept store, votre entreprise peut être influencée par les différentes saisons de l'année. Par exemple, pendant les mois d'été, les clients peuvent être plus enclins à acheter des produits pour l'extérieur, tandis que pendant les mois d'hiver, les produits liés à la décoration intérieure pourraient être plus populaires. Cela peut avoir un impact sur le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles.
- La concurrence : la présence de concurrents sur le marché peut également influencer le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles de votre concept store. Si vous êtes en concurrence avec des entreprises proposant des produits similaires à des prix plus bas, vous pourriez être amené à baisser vos prix pour rester compétitif. Cela pourrait également entraîner une baisse du nombre de transactions si les clients préfèrent acheter chez vos concurrents pour obtenir un meilleur prix.
- Les événements locaux : les événements locaux tels que des festivals ou des salons peuvent également avoir un impact sur votre entreprise. Si votre concept store est situé à proximité d'un événement populaire, vous pourriez attirer plus de clients et ainsi augmenter le nombre de transactions mensuelles. Cela pourrait également vous permettre de vendre des produits à des prix plus élevés en raison de la forte demande pendant ces événements.
- Les partenariats : en tant que concept store, vous pourriez établir des partenariats avec d'autres entreprises ou marques pour proposer des produits exclusifs ou des offres spéciales. Cela pourrait attirer de nouveaux clients et augmenter le nombre de transactions mensuelles. Cela pourrait également vous permettre de proposer des produits à des prix plus élevés en raison de leur exclusivité.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'un concept store
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre concept store.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre concept store devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour vos employés.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la tenue de vos comptes et l'établissement de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : pour assurer votre stock, vos locaux et votre responsabilité civile professionnelle.
- Licences de logiciel : pour utiliser les logiciels nécessaires à la gestion de votre concept store (par exemple, un logiciel de caisse).
- Frais bancaires : pour l'utilisation de votre compte bancaire professionnel et des services bancaires associés.
- Loyer : pour la location de votre espace commercial.
- Fournitures de bureau : pour l'achat de papeterie et de matériel de bureau.
- Frais de marketing : pour promouvoir votre concept store (par exemple, publicité, flyers, etc.).
- Frais de maintenance : pour l'entretien et la réparation de votre équipement et de vos locaux.
- Frais de déplacement : pour les déplacements professionnels (par exemple, pour l'achat de marchandises ou pour rencontrer des fournisseurs).
- Frais de formation : pour la formation de vos employés et pour maintenir vos compétences à jour.
- Frais de gestion de stock : pour la gestion informatisée de votre stock et pour les coûts associés (par exemple, les étiquettes de prix).
- Frais de sécurité : pour la sécurité de votre magasin et de vos employés (par exemple, système de surveillance, alarme, etc.).
- Frais de services publics : pour l'électricité, l'eau et le chauffage de votre magasin.
- Frais de gestion de la relation client : pour les outils et les services nécessaires à la gestion de la relation client (par exemple, logiciel de gestion de la fidélité, service client, etc.).
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre concept store.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un concept store ?
Créer et développer un concept store implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un concept store, on peut citer des éléments tels que :
- Vos locaux: Trouvez un espace pour votre concept store qui reflète votre image de marque et qui offre suffisamment d'espace pour vos produits et vos clients.
- Le mobilier et les équipements: Achetez du mobilier et des équipements de qualité qui correspondent à l'esthétique de votre concept store et qui sont fonctionnels pour vos besoins.
- Le matériel informatique: Investissez dans du matériel informatique fiable pour gérer vos ventes, votre inventaire et vos données clients.
- Les présentoirs et les étagères: Choisissez des présentoirs et des étagères qui mettent en valeur vos produits et qui facilitent la navigation pour vos clients.
- La signalétique: Créez une signalétique attrayante et claire pour guider vos clients et mettre en évidence vos promotions et vos produits.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre concept store.
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Le plan de financement de votre concept store
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre concept store consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un concept store ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre concept store sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre concept store
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un concept store doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de concept store seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre concept store à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre concept store permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le concept store :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre concept store pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre concept store, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre concept store ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre concept store
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre concept store à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre concept store ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un concept store à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
The Business Plan Shop propose plus de 50 modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre concept store, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre concept store.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un concept store. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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