Comment faire un prévisionnel financier pour un centre de contrôle technique ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre centre de contrôle technique.
Élaborer les prévisions financières d'un centre de contrôle technique peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre centre de contrôle technique.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un centre de contrôle technique ?
Les prévisions financières de votre centre de contrôle technique servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre centre de contrôle technique s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un centre de contrôle technique ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un centre de contrôle technique, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le centre de contrôle technique au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un centre de contrôle technique déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre centre de contrôle technique.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un centre de contrôle technique
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre centre de contrôle technique (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre centre de contrôle technique peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'augmentation des exigences en matière de sécurité routière : Avec des réglementations de plus en plus strictes en matière de sécurité routière, les propriétaires de véhicules doivent se conformer à des normes de plus en plus rigoureuses pour pouvoir circuler sur les routes. Cela peut entraîner une augmentation du nombre de véhicules passant par votre centre de contrôle technique pour s'assurer qu'ils sont aux normes, ce qui peut augmenter vos ventes.
- La croissance du marché de l'automobile : Avec une augmentation constante du nombre de véhicules sur les routes, le marché de l'automobile est en croissance constante. Cela peut entraîner une augmentation de la demande pour les services de contrôle technique, ce qui peut avoir un impact positif sur vos ventes.
- La réputation de votre centre de contrôle technique : Si votre entreprise est reconnue pour fournir des services de qualité et fiables, cela peut attirer davantage de clients et augmenter votre nombre de transactions mensuelles. Les clients satisfaits sont également plus susceptibles de revenir et de recommander votre entreprise à leurs proches.
- La proximité de votre centre de contrôle technique avec d'autres garages ou concessionnaires automobiles : Si votre entreprise est située près de garages ou de concessionnaires automobiles, cela peut vous apporter un flux constant de clients potentiels. Les propriétaires de véhicules qui ont besoin de réparations ou d'entretien sont plus susceptibles de s'arrêter dans votre centre de contrôle technique pour s'assurer que leur véhicule est aux normes.
- Les offres spéciales et les promotions : En proposant des offres spéciales et des promotions, vous pouvez attirer de nouveaux clients et inciter les clients existants à revenir. Cela peut également augmenter votre nombre de transactions mensuelles et avoir un impact positif sur vos ventes.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'un centre de contrôle technique
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre centre de contrôle technique.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un centre de contrôle technique comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires et les charges sociales pour les employés du centre de contrôle technique tels que les techniciens et les réceptionnistes.
- Honoraires d'expertise-comptable : ces frais couvrent les services d'un expert-comptable pour la gestion de vos comptes, les déclarations fiscales et les conseils en matière de finances.
- Frais d'assurance : vous devez souscrire une assurance pour votre centre de contrôle technique afin de couvrir les dommages éventuels causés aux véhicules en cours d'inspection, ainsi que pour protéger votre entreprise en cas de litige.
- Licences de logiciel : pour utiliser un logiciel de gestion de votre centre de contrôle technique, vous devrez payer des frais annuels ou mensuels pour la licence.
- Frais bancaires : pour les opérations bancaires liées à votre entreprise, tels que les frais de tenue de compte, les frais de carte bancaire, les frais de virements, etc.
- Fournitures de bureau : inclut les fournitures de papeterie, les consommables d'imprimante, les enveloppes, les timbres, etc.
- Frais de communication : pour les services de téléphonie et d'internet pour votre centre de contrôle technique.
- Entretien et réparations : ces frais couvrent l'entretien et les réparations des équipements de votre centre de contrôle technique tels que les outils de diagnostic, les ponts élévateurs, etc.
- Frais de publicité : pour promouvoir votre centre de contrôle technique et attirer de nouveaux clients, vous devrez peut-être payer des frais pour des publicités dans les journaux locaux, sur les panneaux d'affichage, etc.
- Frais de location : si vous ne possédez pas l'espace où se trouve votre centre de contrôle technique, vous devrez payer des frais de location chaque mois.
- Frais de déplacement : si vous effectuez des déplacements pour réaliser des inspections hors site, vous devrez prendre en compte les frais de carburant, les péages et les autres frais de déplacement.
- Frais de formation : pour maintenir vos compétences à jour et pour former vos employés sur les nouvelles technologies, vous devrez peut-être payer des frais pour des formations professionnelles.
- Frais de maintenance informatique : pour garantir le bon fonctionnement de votre système informatique, vous devrez peut-être payer des frais pour la maintenance et les mises à jour régulières.
- Frais de gestion des déchets : si votre centre de contrôle technique produit des déchets dangereux tels que des huiles usagées, vous devrez peut-être payer des frais pour leur élimination en toute sécurité.
- Frais de location de véhicule : si vous proposez un service de prêt de véhicule à vos clients pendant que leur voiture est en cours d'inspection, vous devrez peut-être payer des frais pour la location de ces véhicules.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre centre de contrôle technique, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer un centre de contrôle technique ?
Le prévisionnel financier de votre centre de contrôle technique devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'un centre de contrôle technique, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Une machine de contrôle des émissions - Cela sera l'une des principales immobilisations de votre centre de contrôle technique. Cette machine sera utilisée pour tester les émissions des véhicules et s'assurer qu'ils respectent les normes en vigueur.
- Un équipement de diagnostic automobile - Cet équipement sera essentiel pour diagnostiquer les problèmes mécaniques et électroniques des véhicules qui se présentent à votre centre de contrôle technique. Il vous permettra de fournir un service de qualité et de détecter les problèmes avant qu'ils ne deviennent plus importants.
- Un ordinateur et un logiciel de gestion - Pour gérer efficacement les opérations de votre centre de contrôle technique, vous aurez besoin d'un ordinateur et d'un logiciel de gestion spécialisé. Cela vous permettra de suivre les données des véhicules, les rendez-vous et les factures.
- Un équipement de levage - Les véhicules devront être soulevés pour effectuer certains tests et réparations. Un équipement de levage adéquat sera donc nécessaire pour assurer la sécurité et la qualité de votre travail.
- Un système de ventilation - Comme vous travaillerez avec des émissions de gaz d'échappement et des produits chimiques, il est important d'investir dans un système de ventilation efficace pour assurer la santé et la sécurité de vos employés et de vos clients.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre centre de contrôle technique.
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Le plan de financement de votre centre de contrôle technique
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre centre de contrôle technique consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un centre de contrôle technique ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre centre de contrôle technique.
Le compte de résultat prévisionnel de votre centre de contrôle technique
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre centre de contrôle technique au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un centre de contrôle technique doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre centre de contrôle technique à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre centre de contrôle technique permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le centre de contrôle technique :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre centre de contrôle technique pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre centre de contrôle technique, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre centre de contrôle technique ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre centre de contrôle technique
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un centre de contrôle technique.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre centre de contrôle technique ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un centre de contrôle technique sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre centre de contrôle technique, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre centre de contrôle technique.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un centre de contrôle technique. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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