Comment faire un prévisionnel financier pour un cabinet de prospection souterraine ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre cabinet de prospection souterraine est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un cabinet de prospection souterraine, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un cabinet de prospection souterraine ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre cabinet de prospection souterraine et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un cabinet de prospection souterraine vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le cabinet de prospection souterraine vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre cabinet de prospection souterraine seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un cabinet de prospection souterraine ?
La qualité des prévisions financières d'un cabinet de prospection souterraine dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un cabinet de prospection souterraine déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un cabinet de prospection souterraine, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre cabinet de prospection souterraine, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre cabinet de prospection souterraine.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un cabinet de prospection souterraine
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre cabinet de prospection souterraine (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre cabinet de prospection souterraine peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La fluctuation des prix des matières premières telles que l'or, l'argent et le cuivre, qui peuvent affecter le prix moyen des transactions mensuelles de votre cabinet de prospection souterraine.
- Les conditions météorologiques, telles que les précipitations et les températures, qui peuvent influencer la fréquence et la qualité des découvertes de minéraux, et donc le nombre de transactions réalisées chaque mois.
- La disponibilité des équipements de prospection, tels que les détecteurs de métaux et les outils de forage, qui peuvent impacter la productivité de votre équipe et donc le volume de transactions mensuelles.
- Les réglementations gouvernementales sur l'exploitation minière et la prospection, qui peuvent limiter ou faciliter l'accès à certaines zones et donc avoir un effet sur le nombre de transactions réalisées par votre entreprise chaque mois.
- Les fluctuations économiques mondiales, telles que la demande en métaux précieux, qui peuvent influencer la valeur des minéraux extraits et donc le prix moyen des transactions mensuelles effectuées par votre cabinet.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'un cabinet de prospection souterraine
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre cabinet de prospection souterraine.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un cabinet de prospection souterraine comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires et les avantages sociaux pour les employés de votre cabinet de prospection souterraine.
- Honoraires d'expertise-comptable : frais pour les services d'un comptable pour gérer vos finances et préparer vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : couverture pour protéger votre entreprise et votre équipement contre les risques tels que les accidents, les dommages matériels et les pertes financières.
- Licences de logiciel : frais pour les logiciels spécialisés nécessaires pour effectuer des tâches telles que la cartographie, l'analyse de données et la gestion de projet.
- Frais bancaires : frais pour l'utilisation de services bancaires tels que les comptes chèques, les cartes de crédit et les virements électroniques.
- Frais de déplacement : coûts associés aux déplacements pour rencontrer des clients ou pour travailler sur des sites de prospection.
- Frais de communication : inclut les frais de téléphone, d'internet et de courrier pour rester en contact avec les clients et les partenaires.
- Frais de location d'espace : coûts pour louer un bureau ou un entrepôt pour stocker du matériel et mener des réunions.
- Frais de formation : dépenses pour former votre personnel sur de nouvelles techniques de prospection ou de nouvelles technologies.
- Frais de publicité et de marketing : coûts pour promouvoir votre cabinet et attirer de nouveaux clients.
- Frais liés aux permis et autorisations : coûts pour obtenir les autorisations nécessaires pour mener des activités de prospection dans certaines zones.
- Frais de fournitures de bureau : dépenses pour acheter du matériel de bureau tel que du papier, des stylos et des fournitures informatiques.
- Frais de maintenance et de réparation : dépenses pour l'entretien et la réparation de l'équipement utilisé pour la prospection, tels que les foreuses et les véhicules.
- Frais d'électricité et de services publics : coûts pour l'énergie et les services nécessaires pour faire fonctionner votre bureau et votre équipement.
- Frais de gestion des déchets : dépenses pour éliminer les déchets produits lors des activités de prospection souterraine.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre cabinet de prospection souterraine, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un cabinet de prospection souterraine ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre cabinet de prospection souterraine, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un cabinet de prospection souterraine, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Véhicules de prospection - Vous aurez besoin de véhicules spécialement équipés pour explorer les zones souterraines. Ces véhicules doivent être robustes et capables de naviguer dans des conditions difficiles. Assurez-vous également qu'ils ont suffisamment d'espace pour transporter tout l'équipement nécessaire pour vos missions de prospection.
- Équipement de forage - Un élément essentiel pour tout cabinet de prospection souterraine est un équipement de forage performant. Vous devrez investir dans des foreuses qui peuvent atteindre des profondeurs importantes et qui sont adaptées aux différents types de terrain que vous pourriez rencontrer.
- Équipement de sécurité - La sécurité est une priorité absolue lorsque vous opérez dans des zones souterraines. Assurez-vous d'investir dans des équipements de protection individuelle pour votre équipe, tels que des casques, des lampes frontales et des détecteurs de gaz.
- Équipement de communication - Il est essentiel de rester en contact avec votre équipe et les autorités en surface pendant vos missions de prospection. Investissez dans des radios, des téléphones satellites ou d'autres moyens de communication adaptés à votre environnement de travail.
- Équipement de laboratoire - Une fois que vous avez collecté des échantillons souterrains, vous aurez besoin d'un équipement de laboratoire pour les analyser et en tirer des conclusions. Cela peut inclure des microscopes, des balances, des centrifugeuses et d'autres outils spécialisés.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre cabinet de prospection souterraine.
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Le financement de votre cabinet de prospection souterraine
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre cabinet de prospection souterraine.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un cabinet de prospection souterraine ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre cabinet de prospection souterraine sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre cabinet de prospection souterraine
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre cabinet de prospection souterraine au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un cabinet de prospection souterraine doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre cabinet de prospection souterraine donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre cabinet de prospection souterraine permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le cabinet de prospection souterraine :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre cabinet de prospection souterraine pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre cabinet de prospection souterraine, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre cabinet de prospection souterraine ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un cabinet de prospection souterraine, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre cabinet de prospection souterraine
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un cabinet de prospection souterraine.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre cabinet de prospection souterraine ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un cabinet de prospection souterraine à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre cabinet de prospection souterraine.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'un cabinet de prospection souterraine, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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