Comment faire un prévisionnel financier pour un cabinet d'études économiques et d'analyse ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre cabinet d'études économiques et d'analyse est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un cabinet d'études économiques et d'analyse, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un cabinet d'études économiques et d'analyse ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre cabinet d'études économiques et d'analyse.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre cabinet d'études économiques et d'analyse.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un cabinet d'études économiques et d'analyse est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre cabinet d'études économiques et d'analyse vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un cabinet d'études économiques et d'analyse ?
La qualité des prévisions financières d'un cabinet d'études économiques et d'analyse dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un cabinet d'études économiques et d'analyse déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un cabinet d'études économiques et d'analyse, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre cabinet d'études économiques et d'analyse, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre cabinet d'études économiques et d'analyse.
Le prévisionnel des ventes d'un cabinet d'études économiques et d'analyse
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre cabinet d'études économiques et d'analyse par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre cabinet d'études économiques et d'analyse, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un cabinet d'études économiques et d'analyse déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'évolution des politiques économiques : les changements dans les politiques fiscales et monétaires peuvent avoir un impact sur la demande globale et donc sur les ventes de votre cabinet d'études.
- La conjoncture économique : une économie en croissance peut améliorer la confiance des entreprises et les inciter à faire appel à des services d'analyse économique, tandis qu'une récession peut les amener à réduire leurs dépenses dans ce domaine.
- Les évolutions technologiques : l'avancée technologique peut avoir un impact sur la manière dont les entreprises mènent leurs activités et donc sur leurs besoins en termes d'analyses économiques.
- La concurrence sur le marché : l'arrivée de nouveaux acteurs sur le marché ou la fusion d'entreprises concurrentes peuvent modifier la demande pour vos services et donc vos ventes.
- Les fluctuations des taux de change : si votre cabinet travaille avec des clients à l'international, les variations des taux de change peuvent avoir un impact sur vos tarifs et donc sur vos ventes.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un cabinet d'études économiques et d'analyse
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre cabinet d'études économiques et d'analyse.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un cabinet d'études économiques et d'analyse comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les avantages sociaux et les taxes pour vos employés.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la tenue de vos comptes et la préparation de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : pour couvrir votre responsabilité professionnelle et vos locaux.
- Licences de logiciel : pour les programmes nécessaires à vos activités, tels que les logiciels de statistiques et d'analyse de données.
- Frais bancaires : pour les services bancaires tels que les frais de tenue de compte et les frais de transaction.
- Frais de déplacement : pour les déplacements professionnels liés à vos projets d'études économiques et d'analyse.
- Frais de communication : pour les frais de téléphone, d'internet et d'autres moyens de communication utilisés dans le cadre de vos études économiques et d'analyse.
- Frais de formation : pour maintenir vos compétences à jour et vous familiariser avec les nouvelles méthodes et techniques d'analyse économique.
- Frais de location de bureaux : pour votre espace de travail et les équipements nécessaires à vos activités.
- Frais de publicité et de marketing : pour promouvoir vos services et attirer de nouveaux clients.
- Frais de veille économique : pour vous abonner à des publications spécialisées et vous tenir informé des dernières tendances économiques.
- Frais de documentation : pour l'achat de livres, de revues et de rapports nécessaires à vos études et analyses.
- Frais de déjeuners d'affaires : pour les repas pris avec des clients ou des partenaires lors de réunions ou de négociations.
- Frais de fournitures de bureau : pour l'achat de fournitures telles que papier, stylos et cartouches d'encre.
- Frais de services professionnels externes : pour les services de consultants ou de sous-traitants nécessaires à certains projets.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre cabinet d'études économiques et d'analyse, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un cabinet d'études économiques et d'analyse ?
Créer et développer un cabinet d'études économiques et d'analyse implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un cabinet d'études économiques et d'analyse, on peut citer des éléments tels que :
- Acheter un ordinateur pour votre cabinet d'études économiques et d'analyse. Choisissez un modèle avec une bonne capacité de stockage et de traitement afin de pouvoir gérer efficacement les données et les analyses pour vos clients.
- Investir dans un logiciel d'analyse économique pour votre cabinet. Il existe de nombreux programmes spécialisés qui peuvent vous aider à réaliser des prévisions financières précises et à effectuer des analyses approfondies pour vos clients.
- Acquérir une imprimante pour votre bureau. Choisissez un modèle fiable et rapide pour pouvoir imprimer facilement les rapports et les analyses que vous produisez pour vos clients.
- Procurez-vous un projecteur pour vos présentations. Cela vous permettra de partager vos conclusions et vos recommandations de manière claire et professionnelle lors de vos réunions avec vos clients.
- Investissez dans un système de sauvegarde de données pour votre cabinet. Il est essentiel de protéger toutes les données sensibles et les analyses que vous produisez pour vos clients afin de maintenir leur confiance et de garantir la sécurité de vos informations.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre cabinet d'études économiques et d'analyse.
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Le plan de financement de votre cabinet d'études économiques et d'analyse
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre cabinet d'études économiques et d'analyse consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un cabinet d'études économiques et d'analyse ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre cabinet d'études économiques et d'analyse.
Le compte de résultat prévisionnel de votre cabinet d'études économiques et d'analyse
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre cabinet d'études économiques et d'analyse au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un cabinet d'études économiques et d'analyse doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre cabinet d'études économiques et d'analyse donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre cabinet d'études économiques et d'analyse permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre cabinet d'études économiques et d'analyse ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre cabinet d'études économiques et d'analyse dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre cabinet d'études économiques et d'analyse.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre cabinet d'études économiques et d'analyse ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un cabinet d'études économiques et d'analyse, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre cabinet d'études économiques et d'analyse
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un cabinet d'études économiques et d'analyse.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre cabinet d'études économiques et d'analyse ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un cabinet d'études économiques et d'analyse à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
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Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre cabinet d'études économiques et d'analyse.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un cabinet d'études économiques et d'analyse. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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