Comment faire un prévisionnel financier pour un cabinet de diagnostic immobilier ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre cabinet de diagnostic immobilier est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un cabinet de diagnostic immobilier, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un cabinet de diagnostic immobilier ?
Les prévisions financières de votre cabinet de diagnostic immobilier servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre cabinet de diagnostic immobilier s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un cabinet de diagnostic immobilier ?
La qualité des prévisions financières d'un cabinet de diagnostic immobilier dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un cabinet de diagnostic immobilier déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un cabinet de diagnostic immobilier, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre cabinet de diagnostic immobilier, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre cabinet de diagnostic immobilier.
Le prévisionnel des ventes d'un cabinet de diagnostic immobilier
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre cabinet de diagnostic immobilier.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La localisation : Le prix moyen des biens immobiliers ainsi que le nombre de transactions peuvent varier en fonction de la localisation de votre cabinet de diagnostic. Par exemple, si votre cabinet est situé dans une zone à forte demande, les prix seront probablement plus élevés et vous réaliserez plus de ventes.
- La réputation : La réputation de votre cabinet de diagnostic immobilier peut avoir un impact sur le nombre de transactions que vous réaliserez. Si vous avez une bonne réputation et que vous êtes connu pour fournir des services de qualité, vous pourriez attirer plus de clients et donc augmenter vos ventes.
- La qualité des services : La qualité de vos services peut également influencer le prix moyen et le nombre de transactions. Si vous offrez des services de haute qualité, vous pourriez être en mesure de facturer des prix plus élevés, ce qui pourrait augmenter votre chiffre d'affaires.
- La concurrence : La concurrence dans votre région peut également avoir un impact sur vos ventes. Si vous avez beaucoup de concurrents dans votre secteur, vous pourriez avoir du mal à maintenir des prix élevés et à augmenter vos ventes.
- Les réglementations locales : Les réglementations locales en matière de diagnostic immobilier peuvent également affecter votre activité. Si les réglementations sont strictes et nécessitent des coûts supplémentaires pour votre entreprise, cela pourrait influencer vos prix et donc vos ventes.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un cabinet de diagnostic immobilier
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre cabinet de diagnostic immobilier.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un cabinet de diagnostic immobilier comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluez les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour les employés du cabinet de diagnostic immobilier.
- Honoraires d'expertise-comptable : engagez un expert-comptable pour vous aider avec la comptabilité et la gestion financière de votre cabinet.
- Frais d'assurance : protégez votre cabinet contre les éventuels dommages matériels, les poursuites judiciaires et les pertes financières avec une assurance professionnelle adaptée.
- Licences de logiciel : utilisez des logiciels spécialisés pour effectuer les diagnostics immobiliers et gérer vos données clients de manière efficace.
- Frais bancaires : tenez compte des frais de tenue de compte, des frais de transaction et des frais de gestion pour vos activités bancaires liées à votre cabinet de diagnostic immobilier.
- Frais de formation : gardez vos connaissances à jour en suivant des formations et des certifications pour les diagnostics immobiliers.
- Frais de communication : faites connaître votre cabinet de diagnostic immobilier en investissant dans des publicités, des cartes de visite et un site web professionnel.
- Frais de déplacement : incluez les coûts de carburant, de péage et de stationnement pour vos déplacements professionnels vers les différents sites d'expertise immobilière.
- Frais de location de locaux : si vous n'avez pas de bureau permanent, vous devrez peut-être louer un espace de travail ou une salle de réunion pour rencontrer vos clients.
- Frais de fournitures de bureau : achetez du matériel de bureau, des fournitures et du papier pour l'impression de vos rapports de diagnostic immobiliers.
- Frais de maintenance informatique : assurez-vous que vos ordinateurs et votre réseau fonctionnent correctement en engageant une entreprise de maintenance informatique.
- Frais de marketing : investissez dans des campagnes publicitaires en ligne pour promouvoir votre cabinet de diagnostic immobilier auprès de votre public cible.
- Frais de formation continue : continuez à vous former et à vous perfectionner pour rester compétitif sur le marché des diagnostics immobiliers.
- Frais de services externes : si vous avez besoin d'aide pour des tâches spécifiques, comme la traduction ou le design graphique, prévoyez un budget pour externaliser ces services.
- Frais de gestion administrative : incluez les coûts liés à la gestion administrative de votre cabinet, tels que les frais d'impression, de poste et de fournitures de bureau.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre cabinet de diagnostic immobilier, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un cabinet de diagnostic immobilier ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre cabinet de diagnostic immobilier, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un cabinet de diagnostic immobilier, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Véhicule de service : Vous aurez besoin d'un véhicule pour vous déplacer d'un lieu à un autre pour vos missions de diagnostic immobilier. Assurez-vous qu'il soit adapté à vos besoins et qu'il réponde aux normes de sécurité pour les professionnels du bâtiment.
- Matériel de mesure : Pour réaliser vos diagnostics, vous aurez besoin de différents équipements tels que des détecteurs de fumée, des appareils de mesure de la qualité de l'air, des thermomètres, etc. Veillez à vous procurer du matériel de qualité pour garantir l'exactitude de vos résultats.
- Logiciels de diagnostic : De nos jours, de nombreux logiciels sont disponibles pour faciliter les tâches des professionnels du diagnostic immobilier. Choisissez celui qui convient le mieux à votre cabinet et assurez-vous qu'il soit conforme aux réglementations en vigueur.
- Matériel de protection : Pour assurer votre sécurité lors de vos interventions sur le terrain, vous aurez besoin de différents équipements de protection tels que des gants, des masques, des lunettes de protection, etc. N'hésitez pas à investir dans du matériel de qualité pour vous protéger efficacement.
- Ordinateur et imprimante : Pour réaliser vos rapports de diagnostic, vous aurez besoin d'un ordinateur et d'une imprimante. Choisissez du matériel performant pour faciliter votre travail et assurez-vous qu'il soit compatible avec vos logiciels de diagnostic.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre cabinet de diagnostic immobilier.
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Le plan de financement de votre cabinet de diagnostic immobilier
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre cabinet de diagnostic immobilier consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un cabinet de diagnostic immobilier ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre cabinet de diagnostic immobilier.
Le compte de résultat prévisionnel de votre cabinet de diagnostic immobilier
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre cabinet de diagnostic immobilier au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un cabinet de diagnostic immobilier doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre cabinet de diagnostic immobilier à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'un cabinet de diagnostic immobilier permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre cabinet de diagnostic immobilier.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que le cabinet de diagnostic immobilier dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre cabinet de diagnostic immobilier ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre cabinet de diagnostic immobilier
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre cabinet de diagnostic immobilier à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre cabinet de diagnostic immobilier ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre cabinet de diagnostic immobilier dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre cabinet de diagnostic immobilier.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un cabinet de diagnostic immobilier. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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