Comment faire un prévisionnel financier pour un cabinet de conseil en sécurité ?
Élaborer des prévisions financières pour votre cabinet de conseil en sécurité et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre cabinet de conseil en sécurité.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un cabinet de conseil en sécurité ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre cabinet de conseil en sécurité et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un cabinet de conseil en sécurité vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le cabinet de conseil en sécurité vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre cabinet de conseil en sécurité seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un cabinet de conseil en sécurité ?
Les prévisions financières d'un cabinet de conseil en sécurité doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre cabinet de conseil en sécurité est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un cabinet de conseil en sécurité déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de cabinet de conseil en sécurité, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre cabinet de conseil en sécurité, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre cabinet de conseil en sécurité.
Le prévisionnel des ventes d'un cabinet de conseil en sécurité
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre cabinet de conseil en sécurité par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre cabinet de conseil en sécurité, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un cabinet de conseil en sécurité déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La demande croissante pour les services de conseil en sécurité peut influencer le prix moyen des transactions, en raison de l'offre limitée sur le marché et de la nécessité de maintenir des prix compétitifs pour attirer les clients.
- Les avancées technologiques dans le domaine de la sécurité peuvent également avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles. Si votre cabinet est à la pointe des dernières technologies et méthodes de sécurité, cela peut attirer davantage de clients et augmenter le volume de transactions.
- La réputation de votre cabinet peut également jouer un rôle dans le prix moyen des transactions. Si vous avez une bonne réputation dans l'industrie et que vos clients sont satisfaits de vos services, vous pourrez peut-être facturer des tarifs plus élevés pour vos conseils en sécurité.
- Les tendances en matière de réglementation dans le domaine de la sécurité peuvent également avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles. Si de nouvelles réglementations sont mises en place, de nombreuses entreprises peuvent avoir besoin de conseils en matière de conformité, ce qui pourrait augmenter le nombre de transactions pour votre cabinet.
- Les partenariats stratégiques avec d'autres entreprises ou organisations peuvent également influencer le nombre de transactions mensuelles. Si votre cabinet s'associe avec des entreprises influentes dans le domaine de la sécurité, cela peut augmenter votre visibilité et attirer plus de clients potentiels.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un cabinet de conseil en sécurité
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre cabinet de conseil en sécurité au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre cabinet de conseil en sécurité devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
Vous trouverez ci-dessous une liste des charges d'exploitation à prendre en compte dans votre cabinet de conseil en sécurité :
- Frais de personnel : Salaires et avantages sociaux pour vos employés, y compris les charges patronales.
- Honoraires d'expertise-comptable : Coût des services d'un expert-comptable pour la tenue de vos comptes et la préparation de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : Couverture pour responsabilité civile professionnelle, assurance des locaux et du matériel, assurance des véhicules de l'entreprise, etc.
- Licences de logiciel : Frais pour l'utilisation de logiciels nécessaires à votre activité (par exemple : logiciel de gestion de projet, logiciel de sécurité informatique, etc.).
- Frais bancaires : Coût des services bancaires tels que les frais de tenue de compte, les commissions sur les transactions, etc.
- Frais de déplacement et de représentation : Dépenses liées aux déplacements professionnels, aux repas d'affaires et aux événements de networking.
- Frais de communication : Coût des services de téléphonie fixe et mobile, d'accès à internet, etc.
- Fournitures de bureau : Achat de matériel de bureau, de fournitures informatiques, de papeterie, etc.
- Frais de marketing : Budget alloué à la publicité, aux campagnes de marketing en ligne, etc.
- Frais juridiques : Honoraires d'avocat pour la rédaction de contrats, la protection de la propriété intellectuelle, etc.
- Frais de formation : Coût des formations pour vous et vos employés afin de rester à jour sur les dernières tendances et technologies en matière de sécurité.
- Frais de location de locaux : Loyer pour vos bureaux et autres locaux professionnels.
- Frais de maintenance : Coût des services de maintenance pour vos équipements informatiques et de sécurité.
- Frais de documentation : Achat de livres, de revues spécialisées et autres documents pour vous et vos employés.
- Frais de déchets : Coût de la collecte et du traitement des déchets dans vos locaux professionnels.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer un cabinet de conseil en sécurité ?
Le prévisionnel financier de votre cabinet de conseil en sécurité devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'un cabinet de conseil en sécurité, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Ordinateurs - Pour un cabinet de conseil en sécurité, les ordinateurs sont un élément essentiel pour mener à bien les missions de conseil. Vous aurez besoin d'au moins un ordinateur par employé, ainsi que d'un ordinateur pour la gestion administrative.
- Logiciels de sécurité - En tant que cabinet de conseil en sécurité, vous serez amené à travailler avec des données sensibles et confidentielles. Il est donc primordial d'investir dans des logiciels de sécurité performants pour protéger vos clients et votre entreprise.
- Matériel de bureau - Pour mener à bien vos missions de conseil en sécurité, vous aurez besoin de fournitures de bureau telles que des stylos, des classeurs, des imprimantes, etc. Assurez-vous d'avoir un stock suffisant pour que vos employés puissent travailler efficacement.
- Matériel de présentation - En tant que cabinet de conseil, vous serez amené à réaliser des présentations pour vos clients. Investir dans du matériel de présentation de qualité, tel que des projecteurs ou des écrans interactifs, peut vous aider à impressionner et à convaincre vos clients.
- Systèmes de sauvegarde - Comme mentionné précédemment, les données de vos clients seront sensibles et confidentielles. Il est donc important d'avoir des systèmes de sauvegarde fiables pour éviter toute perte ou fuite de données.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre cabinet de conseil en sécurité.
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Le plan de financement de votre cabinet de conseil en sécurité
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre cabinet de conseil en sécurité consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un cabinet de conseil en sécurité ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre cabinet de conseil en sécurité sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre cabinet de conseil en sécurité
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre cabinet de conseil en sécurité au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un cabinet de conseil en sécurité doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre cabinet de conseil en sécurité à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre cabinet de conseil en sécurité permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le cabinet de conseil en sécurité :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre cabinet de conseil en sécurité pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre cabinet de conseil en sécurité, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre cabinet de conseil en sécurité ?
Élaborer des prévisions financières pour votre cabinet de conseil en sécurité peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre cabinet de conseil en sécurité
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un cabinet de conseil en sécurité.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre cabinet de conseil en sécurité ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre cabinet de conseil en sécurité dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
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Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre cabinet de conseil en sécurité.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'un cabinet de conseil en sécurité, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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