Comment faire un prévisionnel financier pour un cabinet de conseil en marketing ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre cabinet de conseil en marketing.
Élaborer les prévisions financières d'un cabinet de conseil en marketing peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre cabinet de conseil en marketing.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un cabinet de conseil en marketing ?
Les prévisions financières de votre cabinet de conseil en marketing servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre cabinet de conseil en marketing s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un cabinet de conseil en marketing ?
Les prévisions financières d'un cabinet de conseil en marketing doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre cabinet de conseil en marketing est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un cabinet de conseil en marketing déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de cabinet de conseil en marketing, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre cabinet de conseil en marketing, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre cabinet de conseil en marketing.
Le prévisionnel des ventes d'un cabinet de conseil en marketing
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre cabinet de conseil en marketing.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La concurrence : La présence de nombreux autres cabinets de conseil en marketing sur le marché peut influencer la demande pour vos services et donc le prix moyen de vos transactions.
- Les tendances du marché : Les fluctuations du marché peuvent affecter la demande pour des services de conseil en marketing, influençant ainsi le nombre de transactions que vous réalisez chaque mois.
- L'évolution des technologies : L'émergence de nouvelles technologies peut avoir un impact sur les besoins de vos clients et donc sur le prix moyen de vos services ainsi que sur le nombre de transactions que vous réalisez.
- Les politiques gouvernementales : Les changements dans les politiques gouvernementales peuvent avoir un impact sur les industries et les entreprises que vous servez, influençant ainsi la demande pour vos services et le prix moyen de vos transactions.
- L'évolution des besoins des clients : Les besoins et les préférences de vos clients peuvent évoluer au fil du temps, ce qui peut affecter la demande pour vos services et donc le nombre de transactions que vous réalisez chaque mois.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un cabinet de conseil en marketing
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre cabinet de conseil en marketing.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre cabinet de conseil en marketing devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : Vous devrez payer les salaires de vos employés, y compris les consultants en marketing, les chefs de projet et les assistants administratifs.
- Honoraires d'expertise-comptable : Pour garantir une gestion financière efficace, vous aurez besoin des services d'un expert-comptable pour vous aider à gérer vos comptes et à remplir vos obligations fiscales.
- Frais d'assurance : En tant qu'entreprise, vous devrez souscrire à une assurance responsabilité civile professionnelle pour vous protéger contre les réclamations potentielles de vos clients.
- Licences de logiciel : Pour mener à bien vos activités de conseil en marketing, vous aurez besoin de licences de logiciels spécialisés tels que des outils d'analyse de données, des plateformes de marketing par e-mail et des logiciels de gestion de projet.
- Frais bancaires : Votre entreprise devra payer des frais bancaires pour les services tels que les virements et les paiements par carte de crédit, ainsi que pour la gestion de votre compte bancaire professionnel.
- Frais de communication : Pour rester en contact avec vos clients et vos partenaires, vous devrez payer des frais pour les services de téléphonie, d'internet et de messagerie.
- Frais de marketing : Pour promouvoir votre cabinet et attirer de nouveaux clients, vous devrez investir dans des activités de marketing telles que la publicité, le référencement et les événements de networking.
- Frais de déplacement : En tant que consultant en marketing, vous devrez peut-être vous déplacer régulièrement pour rencontrer des clients ou assister à des événements. Ces frais peuvent inclure les billets de train ou d'avion, l'hébergement et les repas.
- Frais de formation : Pour rester à la pointe de votre domaine et fournir un service de qualité à vos clients, vous devrez peut-être investir dans des formations et des certifications spécialisées.
- Frais d'abonnement : Pour accéder à des ressources et des informations utiles pour votre activité de conseil en marketing, vous devrez peut-être souscrire à des abonnements à des publications spécialisées ou à des outils en ligne.
- Frais de location : Si vous avez besoin d'un espace de travail pour votre équipe, vous devrez peut-être payer des frais de location pour un bureau ou un espace de coworking.
- Frais de fournitures de bureau : Pour mener à bien vos activités quotidiennes, vous aurez besoin de fournitures de bureau telles que du papier, des stylos et des cartouches d'encre.
- Frais de maintenance informatique : Étant donné que votre cabinet dépendra probablement d'ordinateurs et de matériel informatique pour fonctionner, vous devrez peut-être payer des frais pour la maintenance et les mises à niveau de ces équipements.
- Frais de formation : Si vous prévoyez de recruter de nouveaux employés ou de promouvoir des membres de votre équipe, vous devrez peut-être payer des frais de recrutement ou de formation pour les préparer à leur nouveau rôle.
- Frais juridiques : En tant qu'entreprise, vous pourriez avoir besoin des services d'un avocat pour vous conseiller sur des questions juridiques telles que la rédaction de contrats ou la protection de la propriété intellectuelle.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre cabinet de conseil en marketing.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer un cabinet de conseil en marketing ?
Le prévisionnel financier de votre cabinet de conseil en marketing devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'un cabinet de conseil en marketing, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Ordinateurs et logiciels : Vous aurez besoin d'ordinateurs performants pour votre cabinet de conseil en marketing. Assurez-vous d'avoir des logiciels adaptés à vos besoins, tels que des outils de gestion de projet, de création graphique et de comptabilité.
- Matériel de bureau : Pour mener à bien vos missions, vous aurez besoin de fournitures de bureau telles que des stylos, des feuilles de papier, des agrafeuses, etc. Pensez également à investir dans du mobilier de bureau confortable pour votre équipe.
- Matériel audiovisuel : Si vous prévoyez d'organiser des présentations ou des webinaires pour vos clients, vous aurez besoin d'un équipement audiovisuel de qualité, comme un projecteur, des haut-parleurs et un micro.
- Matériel de communication : Un cabinet de conseil en marketing a besoin de communiquer efficacement avec ses clients. Prévoyez donc des frais pour l'achat de téléphones, de fax, de scanners, d'imprimantes, etc.
- Véhicules professionnels : Si vous prévoyez de vous déplacer souvent pour rencontrer vos clients, vous pourriez avoir besoin d'acheter des véhicules pour votre équipe. Pensez également aux frais d'entretien et d'assurance.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre cabinet de conseil en marketing.
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Le plan de financement de votre cabinet de conseil en marketing
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre cabinet de conseil en marketing consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un cabinet de conseil en marketing ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre cabinet de conseil en marketing.
Le compte de résultat prévisionnel de votre cabinet de conseil en marketing
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un cabinet de conseil en marketing doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de cabinet de conseil en marketing seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre cabinet de conseil en marketing à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre cabinet de conseil en marketing permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre cabinet de conseil en marketing ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre cabinet de conseil en marketing dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre cabinet de conseil en marketing.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre cabinet de conseil en marketing ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre cabinet de conseil en marketing
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un cabinet de conseil en marketing.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre cabinet de conseil en marketing ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un cabinet de conseil en marketing sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre cabinet de conseil en marketing, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre cabinet de conseil en marketing.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'un cabinet de conseil en marketing, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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