Comment faire un prévisionnel financier pour une cabine de pêche ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre cabine de pêche.
Élaborer les prévisions financières d'une cabine de pêche peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre cabine de pêche.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une cabine de pêche ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre cabine de pêche et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une cabine de pêche vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour la cabine de pêche vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre cabine de pêche seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une cabine de pêche ?
Les prévisions financières d'une cabine de pêche doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre cabine de pêche est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une cabine de pêche déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de cabine de pêche, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre cabine de pêche, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre cabine de pêche.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'une cabine de pêche
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre cabine de pêche (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre cabine de pêche peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La saisonnalité: Les mois de pêche les plus fréquentés peuvent varier en fonction des saisons, ce qui peut influencer le nombre de transactions mensuelles et donc le prix moyen de vos services.
- La météo: Les conditions météorologiques peuvent avoir un impact sur le nombre de clients souhaitant pêcher, ainsi que sur leur satisfaction lorsqu'ils sont sur la cabine de pêche. Des journées pluvieuses ou venteuses peuvent réduire le nombre de transactions et donc le prix moyen.
- La qualité des équipements: La qualité de vos équipements de pêche peut influencer la satisfaction de vos clients et donc leur propension à revenir ou à recommander votre cabine de pêche à d'autres. Des équipements de qualité peuvent justifier un prix moyen plus élevé.
- La concurrence: Si votre cabine de pêche est située dans une région avec de nombreux autres prestataires de services similaires, cela peut affecter le nombre de transactions mensuelles et le prix moyen de vos services. Une concurrence importante peut entraîner une baisse des prix pour rester compétitif.
- Les événements locaux: Les événements locaux, tels que des festivals ou des compétitions de pêche, peuvent attirer plus de touristes et donc augmenter le nombre de transactions mensuelles et le prix moyen de vos services.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'une cabine de pêche
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre cabine de pêche.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une cabine de pêche comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour les employés travaillant à la cabine de pêche.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour les services de comptabilité et de gestion financière pour la cabine de pêche.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à l'exploitation de la cabine de pêche, tels que les dommages matériels et les blessures.
- Licences de logiciel : pour les logiciels utilisés dans la gestion des opérations de la cabine de pêche, tels que les systèmes de réservation et de gestion des stocks.
- Frais bancaires : pour les transactions bancaires liées à l'exploitation de la cabine de pêche, tels que les frais de tenue de compte et les commissions sur les paiements par carte de crédit.
- Fournitures de bureau : pour les fournitures courantes telles que le papier, les stylos et les enveloppes utilisés dans la gestion de la cabine de pêche.
- Frais de publicité : pour promouvoir la cabine de pêche et attirer de nouveaux clients, tels que les annonces dans les magazines spécialisés et les panneaux publicitaires.
- Frais de maintenance et de réparation : pour l'entretien régulier et les réparations nécessaires sur les bâtiments, les équipements et les véhicules utilisés dans la cabine de pêche.
- Frais de carburant : pour les véhicules utilisés dans les opérations de la cabine de pêche, tels que les bateaux et les camions de livraison.
- Frais de formation : pour former les employés sur les techniques de pêche, les normes de sécurité et les pratiques commerciales de la cabine de pêche.
- Frais de télécommunications : pour les services téléphoniques et internet utilisés pour communiquer avec les clients, les fournisseurs et les partenaires commerciaux.
- Frais de location : pour la location de bâtiments, d'équipements ou de véhicules nécessaires à l'exploitation de la cabine de pêche.
- Frais de gestion des déchets : pour la collecte et le traitement des déchets générés par les opérations de la cabine de pêche.
- Frais de taxes et d'impôts : pour les taxes locales et les impôts sur le revenu dus sur les bénéfices de la cabine de pêche.
- Frais de formation continue : pour les cours et les séminaires visant à améliorer les compétences et les connaissances des employés de la cabine de pêche.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre cabine de pêche, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une cabine de pêche ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre cabine de pêche, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une cabine de pêche, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Une cabane en bois : Une cabine de pêche a besoin d'un abri solide et durable pour protéger votre matériel et vous garder au sec pendant les tempêtes. Une cabane en bois est un choix populaire car elle offre une bonne isolation et résiste aux intempéries.
- Un bateau de pêche : Évidemment, pour une cabine de pêche, un bateau est indispensable. Choisissez un modèle adapté à vos besoins et à votre budget. Assurez-vous qu'il est équipé de tout le nécessaire pour une pêche réussie.
- Un moteur hors-bord : Pour naviguer sur l'eau et se déplacer rapidement d'un spot de pêche à un autre, vous aurez besoin d'un moteur hors-bord. Choisissez un modèle fiable et facile à entretenir pour éviter les pannes en plein milieu de l'eau.
- Un équipement de pêche : Bien sûr, vous aurez besoin d'un équipement de pêche complet pour votre cabine. Canne à pêche, moulinet, leurres, appâts, filets et autres accessoires doivent être choisis en fonction des poissons que vous souhaitez attraper et de votre style de pêche préféré.
- Un système de navigation : Pour vous orienter sur l'eau et trouver les meilleurs spots de pêche, un système de navigation est essentiel. Que ce soit une carte papier, un GPS ou une application pour votre téléphone, assurez-vous d'avoir un moyen fiable de vous repérer.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre cabine de pêche.
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Le financement de votre cabine de pêche
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre cabine de pêche.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux font partie du plan financier d'une cabine de pêche ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre cabine de pêche.
Le compte de résultat prévisionnel de votre cabine de pêche
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une cabine de pêche doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de cabine de pêche seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre cabine de pêche donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre cabine de pêche permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre cabine de pêche ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre cabine de pêche dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre cabine de pêche.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre cabine de pêche ?
Élaborer des prévisions financières pour votre cabine de pêche peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre cabine de pêche
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une cabine de pêche.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre cabine de pêche ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une cabine de pêche à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre cabine de pêche, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre cabine de pêche
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre cabine de pêche.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une cabine de pêche. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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