Comment faire un prévisionnel financier pour un bureau d'étude thermique ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre bureau d'étude thermique.
Élaborer les prévisions financières d'un bureau d'étude thermique peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre bureau d'étude thermique.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un bureau d'étude thermique ?
Les prévisions financières de votre bureau d'étude thermique servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre bureau d'étude thermique s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un bureau d'étude thermique ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un bureau d'étude thermique, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le bureau d'étude thermique au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un bureau d'étude thermique déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre bureau d'étude thermique.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un bureau d'étude thermique
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre bureau d'étude thermique (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre bureau d'étude thermique peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La demande croissante pour des bâtiments écologiques : Avec la tendance actuelle vers la durabilité et la prise en compte de l'environnement, de plus en plus de clients recherchent des bâtiments qui répondent à des normes énergétiques élevées. En tant que bureau d'étude thermique, vous pouvez anticiper une augmentation de la demande pour vos services dans les années à venir.
- Les réglementations gouvernementales en matière d'énergie : Les gouvernements locaux et nationaux peuvent imposer des exigences strictes en matière d'efficacité énergétique pour les nouveaux bâtiments ou lors de rénovations. Cela peut entraîner une augmentation de la demande pour vos services, car les propriétaires de bâtiments doivent se conformer à ces réglementations.
- La prise de conscience croissante des économies d'énergie : De plus en plus de propriétaires de bâtiments réalisent l'importance de réduire leur consommation d'énergie pour des raisons économiques et environnementales. Votre bureau d'étude thermique peut bénéficier de cette prise de conscience en proposant des solutions pour améliorer l'efficacité énergétique des bâtiments.
- Le développement de nouvelles technologies : De nouvelles technologies sont constamment développées pour améliorer l'efficacité énergétique des bâtiments. En tant que bureau d'étude thermique, vous pouvez rester à la pointe en proposant des solutions innovantes à vos clients, ce qui peut augmenter votre attractivité sur le marché.
- Les événements météorologiques extrêmes : Les températures extrêmes et les phénomènes météorologiques tels que les canicules et les vagues de froid peuvent inciter les propriétaires de bâtiments à chercher des moyens d'améliorer l'efficacité énergétique de leurs bâtiments. Votre bureau d'étude thermique peut offrir des solutions pour aider à réduire les coûts énergétiques pendant ces périodes difficiles.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'un bureau d'étude thermique
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre bureau d'étude thermique au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre bureau d'étude thermique devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires et les charges sociales pour les employés du bureau d'étude thermique.
- Honoraires d'expertise-comptable : frais pour les services d'un expert-comptable pour la tenue des comptes et la préparation des déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : couverture d'assurance pour protéger votre bureau d'étude thermique contre les risques professionnels tels que les erreurs et omissions, les dommages matériels, etc.
- Licences de logiciel : coûts pour les licences de logiciels spécialisés utilisés dans le cadre des études thermiques.
- Frais bancaires : frais pour les services bancaires tels que les virements, les dépôts de chèques, les cartes de crédit, etc.
- Frais de location : coûts pour la location d'un espace de bureau pour votre équipe.
- Frais de communication : inclut les coûts pour les services téléphoniques, internet, etc.
- Frais de déplacement : dépenses liées aux déplacements pour rencontrer des clients ou pour effectuer des études sur site.
- Frais de formation : coûts pour la formation continue de votre équipe afin de maintenir leurs compétences à jour.
- Frais de marketing : dépenses pour la promotion de votre bureau d'étude thermique, telles que les publicités, les brochures, etc.
- Frais de maintenance : coûts pour l'entretien et la réparation de votre matériel et équipement de bureau.
- Frais de fournitures de bureau : dépenses pour les fournitures de bureau telles que le papier, les stylos, les cartouches d'encre, etc.
- Frais de services professionnels : coûts pour les services externes tels que les ingénieurs consultants ou les professionnels de la construction.
- Frais de sous-traitance : honoraires pour les services sous-traités tels que la réalisation de modèles de simulation thermique.
- Frais de déjeuner et de repas : dépenses pour les repas pris avec des clients ou lors de déplacements professionnels.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer un bureau d'étude thermique ?
Le prévisionnel financier de votre bureau d'étude thermique devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'un bureau d'étude thermique, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Ordinateurs: Vous aurez besoin d'au moins un ordinateur pour votre bureau d'étude thermique. Vous pouvez opter pour un ordinateur portable ou de bureau en fonction de vos besoins. Assurez-vous qu'il a une bonne capacité de stockage et une bonne performance pour exécuter les logiciels de modélisation énergétique.
- Logiciels de modélisation énergétique: Ces logiciels sont essentiels pour effectuer des calculs de performance énergétique pour vos clients. Assurez-vous de choisir des logiciels fiables et reconnus dans l'industrie.
- Thermomètres et hygromètres: Ces instruments de mesure sont nécessaires pour prendre les relevés de température et d'humidité dans les bâtiments que vous étudiez. Assurez-vous d'investir dans des instruments précis et de qualité pour obtenir des résultats fiables.
- Caméra thermique: Une caméra thermique vous permettra de détecter les fuites de chaleur dans les bâtiments et de visualiser les zones à problèmes. Cela peut être un outil précieux pour vos études thermiques.
- Formations et certifications: En tant que bureau d'étude thermique, il est important de maintenir vos connaissances à jour et d'obtenir des certifications pour vous démarquer de la concurrence. Prévoyez des dépenses pour des formations et des certifications pertinentes.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre bureau d'étude thermique.
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Le plan de financement de votre bureau d'étude thermique
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre bureau d'étude thermique consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'un bureau d'étude thermique ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre bureau d'étude thermique sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre bureau d'étude thermique
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre bureau d'étude thermique sur les années à venir.
Pour que votre bureau d'étude thermique soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux bureaux d'étude thermique déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel d'un bureau d'étude thermique
Le bilan prévisionnel de votre bureau d'étude thermique vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'un bureau d'étude thermique permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre bureau d'étude thermique.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que le bureau d'étude thermique dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre bureau d'étude thermique ?
Élaborer des prévisions financières pour votre bureau d'étude thermique peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre bureau d'étude thermique
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un bureau d'étude thermique.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre bureau d'étude thermique ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un bureau d'étude thermique à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
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Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre bureau d'étude thermique.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un bureau d'étude thermique. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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