Comment faire un prévisionnel financier pour un bar à rhum ?
Élaborer des prévisions financières pour votre bar à rhum et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre bar à rhum.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un bar à rhum ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre bar à rhum.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre bar à rhum.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un bar à rhum est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre bar à rhum vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un bar à rhum ?
Les prévisions financières d'un bar à rhum doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre bar à rhum est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un bar à rhum déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de bar à rhum, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre bar à rhum, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre bar à rhum.
Le prévisionnel des ventes d'un bar à rhum
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre bar à rhum.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- Les tendances de consommation : les habitudes de consommation peuvent avoir un impact sur le prix moyen des boissons au rhum dans votre bar. Par exemple, si les consommateurs préfèrent des cocktails plus élaborés et donc plus coûteux, cela peut augmenter le prix moyen de vos transactions mensuelles.
- Les promotions : si vous décidez de proposer des offres spéciales sur certains rhums ou cocktails à base de rhum, cela peut attirer davantage de clients et augmenter le nombre de transactions mensuelles réalisées dans votre bar.
- La saisonnalité : le prix moyen et le nombre de transactions peuvent varier selon les saisons. Par exemple, en été, les clients peuvent être plus enclins à consommer des boissons rafraîchissantes au rhum, ce qui peut augmenter les ventes.
- Les événements : si votre bar organise des soirées à thème autour du rhum, cela peut attirer un public spécifique et augmenter le nombre de transactions mensuelles. Cela peut également influencer le prix moyen en fonction des boissons proposées lors de ces événements.
- La qualité des produits : si vous proposez des rhums de qualité supérieure ou des cocktails avec des ingrédients haut de gamme, cela peut justifier un prix plus élevé et influencer le prix moyen. Cependant, cela peut également attirer une clientèle plus exigeante et donc limiter le nombre de transactions mensuelles.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un bar à rhum
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre bar à rhum.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un bar à rhum comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : Les salaires et les charges sociales pour les employés du bar, y compris les barmans, les serveurs et les membres du personnel de cuisine.
- Honoraires d'expertise-comptable : Les frais pour les services d'un expert-comptable pour gérer la comptabilité et les déclarations fiscales du bar.
- Frais d'assurance : Les primes d'assurance pour couvrir les risques liés à l'exploitation du bar, tels que les blessures ou les dommages matériels.
- Licences de logiciel : Les frais pour les licences de logiciel nécessaires pour gérer les opérations du bar, tels que les logiciels de caisse et de gestion des stocks.
- Frais bancaires : Les frais pour les services bancaires, tels que les frais de transaction et les frais de découvert.
- Fournitures de bureau : Les coûts pour les fournitures de bureau telles que le papier, les stylos et les enveloppes.
- Frais de publicité et de marketing : Les dépenses pour promouvoir le bar, telles que les publicités imprimées et en ligne, les événements promotionnels et les partenariats avec d'autres entreprises locales.
- Frais de licence et de permis : Les coûts pour obtenir les licences et les permis nécessaires pour exploiter un bar, tels que les permis d'alcool et les licences de musique en direct.
- Fournitures de bar : Les dépenses pour les fournitures de bar telles que les verres, les ustensiles et les serviettes.
- Frais de maintenance et d'entretien : Les coûts pour maintenir et entretenir les équipements et les locaux du bar, tels que les réparations, le nettoyage et l'entretien des équipements de cuisine.
- Frais de formation : Les dépenses pour former le personnel du bar, telles que les cours de service à la clientèle et les formations sur les nouvelles boissons.
- Frais d'électricité et d'eau : Les coûts pour fournir de l'électricité et de l'eau au bar.
- Frais de location : Les frais pour louer l'espace où est situé le bar, tels que le loyer mensuel et les charges locatives.
- Frais de sécurité : Les coûts pour embaucher des agents de sécurité pour assurer la sécurité des clients et du personnel du bar.
- Frais de gestion des déchets : Les dépenses pour la collecte et l'élimination des déchets produits par le bar.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre bar à rhum, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer un bar à rhum ?
Le prévisionnel financier de votre bar à rhum devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'un bar à rhum, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Équipements de bar : Cela inclut des éléments tels que le comptoir, les étagères pour les bouteilles de rhum, les verres et les ustensiles de bar, les machines à glace, les mixeurs et les mélangeurs. Assurez-vous de choisir des équipements de qualité pour garantir un service efficace et de qualité à vos clients.
- Mobilier : Votre bar à rhum aura besoin de tables, de chaises et de tabourets pour accueillir vos clients. Optez pour un mobilier confortable et attrayant pour créer une ambiance agréable dans votre établissement.
- Système de sonorisation : Un bar à rhum sans musique n'est pas un vrai bar à rhum ! Investissez dans un bon système de sonorisation pour diffuser de la musique et créer une atmosphère festive dans votre bar.
- Décoration : Les bars à rhum ont souvent une ambiance tropicale et exotique. Pensez à acheter des objets de décoration tels que des palmiers en plastique, des lanternes, des sculptures en bois, des parasols, etc. pour donner à votre bar une touche de charme et de personnalité.
- Équipements de sécurité : Il est important de garantir la sécurité de vos clients et de votre personnel. Pensez à acheter des caméras de surveillance, des détecteurs de fumée et de monoxyde de carbone, ainsi que des extincteurs d'incendie pour prévenir les accidents et les incidents.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre bar à rhum.
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Le plan de financement de votre bar à rhum
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre bar à rhum consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'un bar à rhum ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre bar à rhum sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre bar à rhum
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre bar à rhum au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un bar à rhum doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre bar à rhum donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre bar à rhum permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre bar à rhum ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre bar à rhum dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre bar à rhum.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre bar à rhum ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un bar à rhum, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre bar à rhum
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre bar à rhum à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre bar à rhum ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un bar à rhum à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre bar à rhum.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'un bar à rhum, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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