Comment faire un prévisionnel financier pour un bar à gin ?

Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre bar à gin est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un bar à gin, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un bar à gin ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre bar à gin et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un bar à gin vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le bar à gin vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre bar à gin seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un bar à gin ?
Les prévisions financières d'un bar à gin doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre bar à gin est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un bar à gin déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de bar à gin, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre bar à gin, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre bar à gin.
Le prévisionnel des ventes d'un bar à gin
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre bar à gin.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La popularité croissante des cocktails à base de gin peut augmenter la demande pour votre bar et ainsi augmenter le nombre de transactions mensuelles.
- Une augmentation du prix moyen des ingrédients utilisés pour les cocktails peut influencer le prix moyen de vos boissons et ainsi impacter votre chiffre d'affaires.
- La présence d'un bar à gin haut de gamme dans votre quartier peut attirer une clientèle plus aisée et donc augmenter le prix moyen de vos transactions.
- Des événements spéciaux tels que des soirées à thème ou des dégustations de gin peuvent attirer plus de clients et ainsi avoir un impact positif sur votre chiffre d'affaires mensuel.
- La saisonnalité peut également influencer votre chiffre d'affaires, avec une augmentation des ventes pendant les mois d'été en raison de la demande pour des boissons rafraîchissantes à base de gin.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un bar à gin
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre bar à gin.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un bar à gin comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : Vous devrez payer le salaire de vos employés, ainsi que les cotisations sociales et les avantages sociaux tels que les congés payés et les assurances santé.
- Honoraires d'expertise-comptable : Vous devrez faire appel à un expert-comptable pour vous aider à gérer votre comptabilité et à remplir vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : Vous devrez souscrire à une assurance responsabilité civile professionnelle pour couvrir les dommages éventuels causés à vos clients ou à votre établissement.
- Licences de logiciel : Vous devrez acheter des licences pour les logiciels de gestion de votre bar à gin, tels que les systèmes de caisse et de réservation en ligne.
- Frais bancaires : Vous devrez payer des frais pour l'utilisation de votre compte bancaire professionnel, ainsi que pour les transactions par carte de crédit ou de débit.
- Fournitures de bureau : Vous aurez besoin de papier, d'encre, de stylos et d'autres fournitures de bureau pour gérer les tâches administratives de votre bar à gin.
- Frais de marketing : Vous devrez budgétiser pour promouvoir votre bar à gin, que ce soit par le biais de publicités en ligne, de partenariats avec d'autres entreprises locales ou d'événements spéciaux.
- Ingrédients et fournitures de bar : Vous devrez acheter du gin, des fruits, des glaçons et d'autres ingrédients pour préparer vos cocktails, ainsi que des verres, des ustensiles et des serviettes pour servir vos clients.
- Loyer : Vous devrez payer un loyer pour l'utilisation de votre espace commercial, ainsi que les charges associées telles que l'électricité et l'eau.
- Frais de licences et permis : Vous devrez obtenir un permis d'alcool et d'autres licences pour exploiter légalement votre bar à gin.
- Entretien et réparations : Vous devrez peut-être effectuer des réparations mineures ou maintenir l'état de votre établissement, comme remplacer des ampoules ou réparer des fuites.
- Frais de formation et de développement : Vous pourriez décider de suivre des formations pour améliorer vos compétences en matière de mixologie ou de gestion de bar, ou d'investir dans des certifications reconnues.
- Frais juridiques : Vous devrez peut-être consulter un avocat pour vous assurer que vous respectez toutes les réglementations en vigueur et pour rédiger des contrats avec vos fournisseurs ou votre personnel.
- Services publics : Vous devrez payer les factures pour l'électricité, l'eau, le gaz et d'autres services publics nécessaires pour faire fonctionner votre bar à gin.
- Frais de nettoyage : Vous devrez peut-être embaucher une entreprise de nettoyage pour maintenir la propreté de votre établissement, ou acheter des fournitures de nettoyage pour le faire vous-même.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre bar à gin, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un bar à gin ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre bar à gin, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un bar à gin, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Un bar - Vous aurez besoin d'un comptoir, d'étagères pour stocker les bouteilles et de tabourets pour les clients.
- Un système de caisse - Cela vous permettra de gérer les paiements et les stocks de manière efficace.
- Des équipements de bar - Cela inclut des verres, des ustensiles de bar, des machines à glaçons et autres outils essentiels pour préparer et servir des boissons.
- Un système de sonorisation - Un bar à gin sans musique n'est pas très attractif, il est donc important d'avoir un bon système de sonorisation pour créer une ambiance agréable pour vos clients.
- Des meubles pour la terrasse - Si votre bar à gin dispose d'une terrasse, il est essentiel d'avoir des tables, des chaises et des parasols pour que vos clients puissent profiter de l'extérieur.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre bar à gin.
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Le plan de financement de votre bar à gin
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre bar à gin consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un bar à gin ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre bar à gin sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre bar à gin
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre bar à gin au cours des trois à cinq prochaines années.

Un compte de résultat financièrement viable pour un bar à gin doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel d'un bar à gin
Le bilan prévisionnel de votre bar à gin vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.

Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre bar à gin permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.

Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le bar à gin :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre bar à gin pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre bar à gin, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre bar à gin ?
Élaborer des prévisions financières pour votre bar à gin peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre bar à gin
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre bar à gin à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre bar à gin ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un bar à gin à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre bar à gin, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre bar à gin

À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre bar à gin.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'un bar à gin, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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