Comment faire un prévisionnel financier pour une agence de production publicitaire ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre agence de production publicitaire.
Élaborer les prévisions financières d'une agence de production publicitaire peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre agence de production publicitaire.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une agence de production publicitaire ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre agence de production publicitaire.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre agence de production publicitaire.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une agence de production publicitaire est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre agence de production publicitaire vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une agence de production publicitaire ?
Les prévisions financières d'une agence de production publicitaire doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre agence de production publicitaire est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une agence de production publicitaire déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'agence de production publicitaire, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre agence de production publicitaire, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre agence de production publicitaire.
Le prévisionnel des ventes d'une agence de production publicitaire
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre agence de production publicitaire par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre agence de production publicitaire, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une agence de production publicitaire déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Votre portefeuille clients : le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles peuvent être influencés par la diversité et la fidélité de vos clients. Si vous travaillez principalement avec un petit nombre de clients réguliers, vous pouvez vous attendre à un prix moyen plus élevé et à un nombre de transactions plus faible, tandis que si vous avez un grand nombre de clients occasionnels, le prix moyen sera probablement plus bas mais le nombre de transactions plus élevé.
- La qualité de vos services : si vous avez une réputation de qualité et de professionnalisme dans votre domaine, vous pourrez probablement facturer des prix plus élevés et attirer une clientèle plus exigeante. Cela peut se traduire par un prix moyen plus élevé et un nombre de transactions plus faible, mais avec des marges plus importantes.
- La concurrence : si vous opérez sur un marché très concurrentiel, il se peut que vous deviez ajuster vos prix pour rester compétitif. Cela peut affecter le prix moyen et le nombre de transactions, en fonction de la stratégie que vous adoptez pour vous démarquer de vos concurrents.
- Les tendances du marché : les fluctuations du marché peuvent influencer le prix moyen et le nombre de transactions. Par exemple, si le secteur de la publicité est en baisse, vous pourriez être amené à baisser vos prix pour attirer plus de clients et maintenir votre activité.
- Vos partenariats et collaborations : si vous travaillez avec d'autres entreprises ou professionnels de l'industrie, cela peut avoir un impact sur votre prix moyen et votre nombre de transactions. Si vous avez des partenariats solides avec des entreprises bien établies, vous pourriez bénéficier d'une clientèle plus aisée et pouvoir facturer des prix plus élevés. Si vous collaborez avec des entreprises plus petites ou moins connues, cela peut vous permettre d'atteindre un plus large public et d'augmenter votre nombre de transactions, mais avec des prix peut-être plus bas.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une agence de production publicitaire
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre agence de production publicitaire au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre agence de production publicitaire devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires et les charges sociales pour le personnel de votre agence, y compris les directeurs, les designers, les copywriters, les chargés de projet, etc.
- Honoraires d'expertise-comptable : les services d'un expert-comptable pour gérer votre comptabilité, produire vos déclarations fiscales et vous conseiller sur la gestion financière de votre agence.
- Frais d'assurance : couvre les risques liés à votre activité, tels que les dommages matériels, les blessures corporelles ou les réclamations en matière de propriété intellectuelle.
- Licences de logiciel : les frais pour les logiciels utilisés dans votre agence, tels que les programmes de conception graphique, de montage vidéo ou de gestion de projet.
- Frais bancaires : les frais associés à votre compte bancaire professionnel, tels que les frais de tenue de compte, les frais de transaction et les frais de découvert.
- Location de locaux : si vous louez un espace pour votre agence, incluez le loyer mensuel ainsi que les frais d'entretien et de services publics.
- Fournitures de bureau : les articles tels que le papier, les enveloppes, les stylos et les cartouches d'encre nécessaires pour le fonctionnement quotidien de votre agence.
- Frais de communication : inclut les frais pour les services de télécommunications, tels que les téléphones, l'internet et les abonnements aux logiciels de communication en ligne.
- Frais de déplacement : si vous devez vous rendre chez des clients ou participer à des événements professionnels, incluez les frais de transport, d'hébergement et de repas.
- Frais de marketing : les coûts liés à la promotion de votre agence, tels que les publicités, les campagnes de marketing en ligne et les frais d'inscription à des salons professionnels.
- Frais de formation : si vous souhaitez développer les compétences de votre équipe, incluez les frais pour les formations en ligne, les ateliers ou les conférences.
- Frais de sous-traitance : si vous faites appel à des freelancers ou à d'autres agences pour certains projets, incluez les coûts associés.
- Frais de services professionnels : si vous engagez des avocats, des consultants ou d'autres professionnels pour des services ponctuels, incluez les honoraires correspondants.
- Frais de gestion de projet : si vous utilisez des outils de gestion de projet en ligne ou engagez un chef de projet, incluez les frais associés.
- Frais de fournisseurs : si vous achetez des services ou des produits auprès de fournisseurs pour le fonctionnement de votre agence, incluez ces coûts.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une agence de production publicitaire ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre agence de production publicitaire, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une agence de production publicitaire, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Matériel informatique et logiciels : Vous aurez besoin d'un ordinateur de bureau ou portable équipé d'un processeur puissant et d'une grande capacité de stockage pour gérer les projets de votre agence de production publicitaire. Vous devrez également investir dans des logiciels professionnels de conception graphique et de montage vidéo pour créer des publicités de qualité.
- Matériel audiovisuel : Pour réaliser des tournages de qualité, vous aurez besoin de caméras, de microphones, de trépieds, de projecteurs et d'autres équipements audiovisuels. Assurez-vous de choisir du matériel adapté à vos besoins et à votre budget.
- Mobilier de bureau : Pour travailler efficacement, votre agence aura besoin de bureaux, de chaises, de tables et d'autres meubles de bureau. Pensez également à investir dans du matériel de rangement pour organiser vos documents et vos outils de travail.
- Matériel de communication : Pour promouvoir votre agence et vos services, vous aurez besoin de cartes de visite, de brochures, de dépliants et d'autres supports de communication imprimés. Vous devrez également investir dans un site internet professionnel pour présenter votre agence et vos réalisations.
- Véhicule de service : Si vous devez vous déplacer régulièrement pour rencontrer des clients ou pour réaliser des tournages en extérieur, il peut être judicieux d'investir dans un véhicule de service. Cela vous permettra de gagner du temps et de mieux contrôler vos déplacements.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre agence de production publicitaire.
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Le plan de financement de votre agence de production publicitaire
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre agence de production publicitaire consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une agence de production publicitaire ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre agence de production publicitaire sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre agence de production publicitaire
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre agence de production publicitaire au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une agence de production publicitaire doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel d'une agence de production publicitaire
Le bilan prévisionnel de votre agence de production publicitaire vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre agence de production publicitaire permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre agence de production publicitaire ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre agence de production publicitaire dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre agence de production publicitaire.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre agence de production publicitaire ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre agence de production publicitaire
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une agence de production publicitaire.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre agence de production publicitaire ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre agence de production publicitaire dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre agence de production publicitaire.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une agence de production publicitaire, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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