Comment faire un prévisionnel financier pour une agence de guide touristique ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre agence de guide touristique est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une agence de guide touristique, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour une agence de guide touristique ?
Les prévisions financières de votre agence de guide touristique servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre agence de guide touristique s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
Besoin d'un prévisionnel financier qui tienne la route ?
The Business Plan Shop s'occupe des calculs pour vous. Saisissez simplement vos hypothèses et notre outil en ligne recalcule vos états financiers prévisionnels de façon instantanée.
Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une agence de guide touristique ?
La qualité des prévisions financières d'une agence de guide touristique dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une agence de guide touristique déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une agence de guide touristique, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre agence de guide touristique, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre agence de guide touristique.
Le prévisionnel des ventes d'une agence de guide touristique
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre agence de guide touristique.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- Les fluctuations saisonnières : en fonction des périodes de l'année, le nombre de touristes peut varier, ce qui peut influencer le nombre de transactions mensuelles de votre agence de guide touristique.
- Les conditions météorologiques : des conditions météorologiques défavorables peuvent entraîner une baisse de la fréquentation touristique, et donc potentiellement une baisse du nombre de transactions réalisées.
- Les événements locaux : des événements tels que des festivals ou des manifestations peuvent attirer davantage de touristes dans la région, ce qui peut avoir un impact sur le nombre de transactions de votre agence.
- La réputation de votre agence : une bonne réputation peut attirer plus de clients et augmenter le nombre de transactions, tandis qu'une mauvaise réputation peut avoir l'effet inverse.
- La concurrence : si votre agence fait face à une forte concurrence dans la région, cela peut influencer à la fois le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles, en fonction de votre positionnement sur le marché.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
Besoin d'inspiration pour votre business plan ?
The Business Plan Shop a plus de 50 modèles de business plans rédigés que vous pouvez utiliser comme source d'inspiration.
Les charges d’exploitation d'une agence de guide touristique
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre agence de guide touristique au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre agence de guide touristique devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires et avantages sociaux pour les guides touristiques, les employés de bureau, et le personnel de soutien.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour l'aide à la tenue des registres financiers, la préparation des déclarations fiscales et la gestion de la paie.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés aux accidents, aux blessures et aux dommages matériels lors des visites guidées.
- Licences de logiciel : pour l'utilisation de logiciels de réservation en ligne, de gestion de la clientèle et de comptabilité.
- Frais bancaires : pour les frais de tenue de compte, les virements et les transactions en devises étrangères.
- Frais de publicité et de marketing : pour promouvoir votre agence de guide touristique sur les médias sociaux, les sites de voyage et par le biais de campagnes publicitaires.
- Frais de déplacement : pour les dépenses liées aux déplacements des guides touristiques et du personnel de soutien pour accompagner les visites guidées.
- Frais de formation : pour maintenir les compétences et les connaissances des guides touristiques à jour et pour obtenir des certifications professionnelles.
- Frais de location de bureau : pour le loyer et les services publics pour votre bureau où vous gérez les opérations de l'agence de guide touristique.
- Frais de fournitures de bureau : pour les fournitures de bureau telles que le papier, les cartouches d'encre, les stylos et autres fournitures nécessaires pour gérer les opérations quotidiennes.
- Frais de télécommunications : pour les services de téléphone, d'internet et de fax utilisés pour communiquer avec les clients et les partenaires commerciaux.
- Frais de restauration : pour les repas et les boissons fournis aux clients lors des visites guidées.
- Frais de maintenance et de réparation : pour l'entretien et la réparation du matériel utilisé lors des visites guidées, tels que les véhicules, les équipements de camping et les équipements de randonnée.
- Frais de permis et de droits d'entrée : pour les permis et droits d'entrée nécessaires pour accéder aux parcs nationaux, aux sites historiques et autres attractions touristiques.
- Frais de gestion : pour les services de gestion externalisés tels que la gestion des réservations, la gestion de la clientèle et la gestion des opérations.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une agence de guide touristique ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre agence de guide touristique, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une agence de guide touristique, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Véhicule de tourisme : Vous aurez besoin d'un véhicule pour transporter les touristes lors de vos visites guidées. Choisissez un modèle confortable et adapté au transport de groupes, avec suffisamment d'espace pour les bagages.
- Matériel de camping : Si vous organisez des excursions en plein air, vous aurez besoin de matériel de camping pour vos clients. Cela peut inclure des tentes, des sacs de couchage, des ustensiles de cuisine, etc.
- Équipement de randonnée : Pour les visites guidées de randonnée, vous devrez peut-être acheter des bâtons de randonnée, des sacs à dos, des chaussures de randonnée, etc. pour vos clients.
- Matériel audiovisuel : Si vous prévoyez de fournir des informations audiovisuelles lors de vos visites guidées, vous devrez peut-être acheter du matériel tel qu'un lecteur DVD portable, des haut-parleurs, etc.
- Matériel de sécurité : Pour garantir la sécurité de vos clients, vous devrez peut-être investir dans du matériel tel que des extincteurs, des trousses de premiers soins, des gilets de sauvetage, etc.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre agence de guide touristique.
Besoin d'un business plan convaincant ?
The Business Plan Shop permet de créer facilement un prévisionnel financier pour vérifier le potentiel de rentabilité de vos projets et un business plan professionnel pour présenter à vos partenaires financiers.
Le plan de financement de votre agence de guide touristique
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre agence de guide touristique consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une agence de guide touristique ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre agence de guide touristique sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre agence de guide touristique
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre agence de guide touristique au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une agence de guide touristique doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre agence de guide touristique à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre agence de guide touristique permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'agence de guide touristique :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre agence de guide touristique pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre agence de guide touristique, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
Besoin d'un prévisionnel financier qui tienne la route ?
The Business Plan Shop s'occupe des calculs pour vous. Saisissez simplement vos hypothèses et notre outil en ligne recalcule vos états financiers prévisionnels de façon instantanée.
Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre agence de guide touristique ?
Élaborer des prévisions financières pour votre agence de guide touristique peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre agence de guide touristique
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre agence de guide touristique à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre agence de guide touristique ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre agence de guide touristique dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
Besoin d'un business plan convaincant ?
The Business Plan Shop permet de créer facilement un prévisionnel financier pour vérifier le potentiel de rentabilité de vos projets et un business plan professionnel pour présenter à vos partenaires financiers.
Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
The Business Plan Shop propose plus de 50 modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre agence de guide touristique, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre agence de guide touristique.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une agence de guide touristique, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
Besoin d'inspiration pour votre business plan ?
The Business Plan Shop a plus de 50 modèles de business plans rédigés que vous pouvez utiliser comme source d'inspiration.
À voir aussi sur The Business Plan Shop
Vous connaissez une personne qui gère ou souhaite créer une agence de guide touristique ? Partagez ce guide avec elle !
Fondateur & CEO at The Business Plan Shop Ltd
