Guides pour rédiger un business plan dans le secteur de la banque, finance, assurance

Un business plan est un document écrit qui définit les objectifs commerciaux, opérationnels et financiers d'une entreprise et explique comment elle va les atteindre.

Pour faire simple, il se compose de deux parties distinctes :

• Une partie rédigée qui présente en détail votre projet, l'équipe, votre stratégie commerciale et vos objectifs à moyen terme.
• Une partie financière qui met en avant le potentiel de rentabilité du projet et le besoin de financement.

Un plan d'affaires est un document qui définit vos objectifs pour les trois à cinq prochaines années et explique les stratégies et les actions que vous comptez mettre en œuvre pour les atteindre.

Trois raisons principales justifient la création d'un business plan pour une entreprise dans le secteur de la banque, finance, assurance :

•  Établir une feuille de route : vous aide à prendre des décisions éclairées sur la meilleure façon d'allouer les ressources et de garantir le succès à long terme.
•  Suivre les performances financières : vous permet de comparer régulièrement vos résultats financiers avec ceux prévus dans votre business plan et d'ajuster vos prévisions financières en conséquence afin de maintenir de la visibilité sur votre trésorerie.
•  Sécuriser des financements : vous aide à évaluer votre besoin de financement et votre potentiel de croissance en vue d'obtenir des financements auprès de vos partenaires financiers.

L'absence de plan d'affaires est l'une des principales raisons pour lesquelles plus de 50 % des créations d'entreprises échouent dans les cinq ans. Si vous envisagez de créer une banque, une entreprise dans le domaine de la finance ou une compagnie d'assurance, élaborer un plan d'affaires est essentiel pour réduire le risque d'échec de votre projet.

Les éléments d'un business plan d'une entreprise dans le secteur de la banque, finance, assurance sont les mêmes que ceux d'un business plan type :

•  Résumé : fournit une vue d'ensemble du plan d'affaires, mettant en évidence les points clés, les aspects financiers et les objectifs de votre entreprise financière.
•  Société : fournit une vue d'ensemble de votre entreprise de finance ou compagnie d'assurance, couvrant sa vision, sa structure juridique, son histoire, sa localisation et l'équipe de direction.
•  Produits et services : présente les produits ou services offerts par votre entreprise, en mettant l'accent sur leurs caractéristiques et avantages uniques.
•  Étude de marché : passe en revue le secteur de la banque, finance, assurance, les tendances, la demande et la dynamique concurrentielle afin de démontrer l'existence d'une opportunité commerciale.
•  Stratégie : présente votre stratégie commerciale et les principaux risques associés à la mise en place de votre projet dans le secteur bancaire, financier ou d'assurance.
•  Opérations : fournit des informations sur vos fournisseurs, vos actifs clés et vos besoins en personnel, qui sont essentiels au bon fonctionnement quotidien de votre banque, entreprise de finance ou compagnie d'assurance.
•  Plan financier : présente les prévisions financières attendues pour votre banque, entreprise de finance ou compagnie d'assurance sur les prochaines années, y compris les flux de trésorerie, le compte de résultat et le bilan.
•  Annexes : comprend des informations complémentaires telles que le CV des dirigeants, des documents juridiques, des analyses détaillées et des données supplémentaires qui étayent le plan d'affaires.

De nos jours, la manière la plus efficace de rédiger un plan d'affaires professionnel est d'utiliser un logiciel de business plan en ligne.

Le logiciel de business plan en ligne de The Business Plan Shop vous permet de créer votre plan en toute confiance, sans craindre d'avoir oublié un élément essentiel :

•  Notre plan détaillé comprend les sections indispensables à tout business plan (par exemple, le résumé et le plan financier)
•  Des instructions et des exemples dans chaque section vous aident à rédiger votre plan d’affaires avec assurance.
•  Évitez les textes trop longs en ajoutant des images, des tableaux ou des graphiques tout au long de votre plan d'affaires.

Une fois que vous avez terminé, vous obtenez un business plan, joliment mis en forme, en PDF ou en Word, que vous pouvez transmettre à vos partenaires financiers.

The Business Plan Shop propose une série de modèles de business plans pour vous aider à rédiger un plan à présenter à des investisseurs ou à des prêteurs.

Nos modèles de business plans sont des exemples d'entreprises qui cherchent à obtenir des prêts bancaires et peuvent donc être adaptés facilement à votre projet dans le secteur de la banque, finance, assurance.

• Téléchargez le modèle de votre choix au format Word ou PDF (ou chargez-le directement dans notre logiciel de business plan en ligne pour l'utiliser comme point de départ de votre propre plan).
• Remplacez le texte et les chiffres du modèle par les données de votre entreprise pour le personnaliser.

Voici quelques-unes des erreurs les plus courantes commises par les entrepreneurs lors de la rédaction d'un plan d'affaires pour une entreprise dans le secteur de la banque, finance, assurance :

•  Ne pas réaliser d'analyse de marché approfondie : cela peut entraîner des incompréhensions sur les besoins des clients, les stratégies de la concurrence et la pertinence des emplacements.
•  Sous-estimation des coûts opérationnels : ne pas tenir compte suffisamment des dépenses telles que la maintenance des équipements, les frais de personnel et les coûts de gestion peut entraîner des prévisions financières inexactes.
•  Ignorer les variations saisonnières : le fait de ne pas prendre en compte les fluctuations saisonnières de la demande peut entraîner des prévisions financières imprécises et des difficultés de trésorerie pendant les périodes de faible activité.

Vous devriez revoir et mettre à jour votre plan d'affaires au moins une fois par trimestre afin de comparer vos performances financières réelles à celles prévues dans votre business plan.

En suivant vos indicateurs clés de performance sur une base trimestrielle, vous pouvez identifier rapidement des problèmes de trésorerie potentiels et obtenir un financement dès que possible.

Vous pourrez également voir ce qui fonctionne pour votre entreprise et ce qui ne fonctionne pas, afin de vous assurer que vos objectifs et actions à court terme sont alignés sur vos objectifs à long terme décrits dans votre plan d'affaires.

La solution de gestion prévisionnelle de The Business Plan Shop facilite le suivi de vos données réelles par rapport à vos prévisions afin de vous assurer que vous atteignez vos objectifs.